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    2022年上半年宣城市金融工作情況新聞發布會

    2022年上半年宣城市金融工作情況新聞發布會

    發布日期:2022年07月19日

    發布會嘉賓:中國人民銀行宣城市中心支行黨委委員、副行長項蔚然先生;宣城市地方金融監管局黨組成員、副局長黃邦明先生

    發布會地點:新聞發布廳(敬亭閣二樓)

    主辦單位:市政府新聞辦、市政務公開辦

    發布簡介:主持人:尊敬的記者朋友們:大家上午好!今年以來,宣城市在進一步做好金融支持高質量發展工作,落實好金融...

    1.中國人民銀行宣城市中心支行

    工作職能:

    (一)認真貫徹執行國家有關法律、法規、方針、政策及上級行的有關規定;

    (二)負責轄區貨幣信貸政策貫徹執行、金融市場業務監督管理和跨境人民幣業務管理工作;

    (三)負責轄區金融穩定工作;

    (四)維護轄區支付體系的穩定,監督管理轄區支付服務市場;

    (五)負責轄區人民銀行網絡管理、信息安全管理、技術支持;

    (六)負責轄區貨幣發行、人民幣管理、鈔票處理、金銀管理、發行庫管理和反假貨幣工作;

    (七)承擔轄區內外匯管理、經理國庫、統計研究、征信管理、反洗錢等職責。


    2.宣城市地方金融監管局

    主要職責

     1.貫徹落實國家貨幣政策以及省委、省政府有關銀行、保險、證券、期貨、信托等金融工作方針、政策和法律、法規。督促金融機構執行和落實市委、市政府各項政策、決定和工作部署,協調和支持各類金融機構創新業務,加大對地方經濟和社會事業發展的支持。

     2.研究分析宏觀經濟金融形勢、國家金融政策和本市金融運行情況,加強金融信息交流,研究擬定本市金融發展的中長期規劃和工作計劃,提出改善金融發展環境,加強服務,促進金融業發展的意見和政策建議。

     3.協調、支持和配合駐宣金融監管機構對各銀行、保險、證券、期貨、信托等金融機構及行業自律組織的監管;負責地方政府與中央、省金融機構及其駐我市機構的聯系;引進駐皖地方金融機構在宣城設立分支機構;協調解決金融業改革與發展過程中應由地方解決的矛盾和問題。 

     4.協調配合對金融機構的風險監測和提示,組織協調防范化解和處置金融風險;配合制定金融突發事件預案;配合有關部門查處和打擊非法金融機構和非法金融活動,維護金融秩序;配合有關部門開展金融生態環境建設。

     5.參與策劃、指導、規范本市重大建設項目的融資工作;協助對我市創業投資、中小企業信用擔保、典當等機構和業務的監督管理工作。

     6.負責擬上市企業的培育和指導,推進企業上市工作;協助證券監管機構做好上市公司的規范發展工作。

     7.承辦市政府交辦的其他事項。

    今年以來,宣城市在進一步做好金融支持高質量發展工作,落實好金融服務穩經濟一攬子政策措施方面做出了大量富有成效的工作。今年以來,我市貨幣信貸運行總體平穩,主要金融指標處于全省中上游水平、高于全市主要經濟指標,為我市統籌疫情防控和經濟社會發展創造了良好的貨幣金融環境。市金融監管局堅持紓困與培優相結合,全力推動金融助企紓困政策落地見效,引導金融助力“兩穩一?!?,金融運行整體平穩,支持實體經濟有力有效,金融生態持續優化。

    主持人:尊敬的記者朋友們:大家上午好!今年以來,宣城市在進一步做好金融支持高質量發展工作,落實好金融服務穩經濟一攬子政策措施方面做出了大量富有成效的工作。今天,市政府新聞辦召開新聞發布會,邀請人民銀行宣城市中心支行、宣城市地方金融監管局相關負責同志介紹2022年上半年金融工作情況。參加本次新聞發布會的領導分別是:中國人民銀行宣城市中心支行黨委委員、副行長項蔚然先生,宣城市地方金融監管局黨組成員、副局長黃邦明先生。這里要向大家說明的是,我們的發言人因事做了調整。

    參加新聞發布會媒體是安徽日報、安徽廣播電視臺、新安晚報、市場星報、安徽經濟報、宣城市廣電臺、宣城日報等單位記者。同時,中宣在線等媒體同步開展圖文直播,歡迎廣大網友掃碼收看。

    新聞發布會有兩項議程。一是情況通報;二是記者提問。

    首先請人民銀行宣城市中心支行黨委委員、副行長項蔚然先生介紹2022年上半年宣城市金融支持高質量發展情況。

    項蔚然:今年以來,在市委市政府堅強領導下,經全市金融系統共同努力,我市貨幣信貸運行總體平穩,主要金融指標處于全省中上游水平、高于全市主要經濟指標,為我市統籌疫情防控和經濟社會發展創造了良好的貨幣金融環境。

    一、上半年全市金融運行情況 

    (一)各項貸款增量創歷史新高。至6月末,全市人民幣各項貸款余額2310.8億元,同比增長16.7%,同比增速在全省排名第5位;1-6月新增貸款260.4億元,已達上年全年增量的90%,創歷史新高。分金融機構看,市級分支機構中,民生銀行宣城分行、農業銀行宣城分行和農業發展銀行宣城市分行貸款增長較快;農村商業銀行中,郎溪農商行、寧國農商行和廣德農商行貸款增長較快。

    項蔚然:(二)政策工具運用量上新臺階。上半年,全市累計發放再貸款、再貼現資金38.3億元,資金使用量在全省排名第4位。至6月末,再貸款、再貼現余額達48.5億元,同比增長1.1倍。實施好普惠小微貸款支持工具,一季度已向符合條件的法人金融機構發放1326萬元激勵資金,按照激勵資金比例翻倍計算,預計二季度相關銀行可再獲得激勵資金2887萬元。推動碳減排支持工具落地,政策實施以來全市累計發放碳減排貸款6.7億元,占全省份額的4.9%。

    (三)重點領域信貸指標增長較快。至6月末,全市制造業貸款余額289.6億元,同比增長29.1%,比全省高6.5個百分點;其中,中長期制造業貸款余額51.1億元,同比增長47.4%。普惠小微貸款(含個體工商戶和小微企業主經營性貸款)余額426.5億元,同比增長22.5%。涉農貸款余額1231.7億元,同比增長16.9%。6月份全市新發放企業貸款加權平均利率4.49%,同比下降77個BP;其中,普惠小微貸款加權平均利率5.14%,同比下降106個BP。

    二、金融支持高質量發展工作開展情況

    (一)聚焦“穩總量”,確保信貸投放穩定增長??壳鞍l力,加大信貸投放督導。年初出臺《宣城市金融支持高質量發展十項工程》,引導全市信貸總量穩定增長。組織全轄金融機構積極儲備項目,向上級行爭取額度。搭建銀企對接平臺,引導金融機構積極開展對接工作,實現重點領域信貸支持的快速增長。實施好普惠小微貸款支持工具,加大對中小微企業和個體工商戶的支持力度。

    (二)聚焦“降價格”,引導融資成本合理下行。在全省首創民企貸款利率發布機制,選取全市200家優質民營企業為樣本,按季發布不同行業樣本企業最高利率、最低利率、貸款加權平均利率等指標,為企業融資和金融機構定價提供參考。引導房地產貸款利率合理下行,通過利率定價自律機制,引導金融機構按照“向政策底線靠攏”的原則,下調個人住房貸款利率,支持剛性和改善性住房需求,目前全市已有多家金融機構將首套房利率下調至4.25%。

    (三)聚焦“保主體”,全力做好穩企紓困工作。加強走訪與調研,深入了解企業受疫情影響情況,協調金融機構解決企業融資難題,幫助企業渡過難關。對因疫情影響導致還款困難的企業,引導金融機構主動為其辦理貸款展期或無還本續貸。針對受疫情影響較大旅游、民宿等行業,聯合相關部門出臺幫扶舉措。落實好減費讓利政策,政策實施以來,全市金融機構累計減免支付結算費用達725.6萬元,惠及客戶13.1萬戶。

    (四)聚焦“強機制”,提升重點領域金融服務。聯合市農業農村局、市財政局等部門出臺《優化新型農業經營主體融資環境專項行動方案》,實施金融支持新型農業經營主體“八大工程”。在全轄總結推廣“共同富?!毙刨J模式,助力鄉村振興發展,目前全市共推出36款“共同富?!毙刨J產品,相關做法得到上級行充分肯定。推動金融支持綠色產業扶優培強,聯合市總工會舉辦“綠色宣城 貸動未來”金融支持綠色低碳發展勞動競賽。

    (五)聚焦“優環境”,著力提升兩個體系建設水平。創新打造信用共建服務站,梳理公示小微企業扶持政策,推動行業協會入駐,組織金融機構開展輪值,截至6月末,共完成4個服務站掛牌運行。組織召開征信助企紓困政策暨信用貸款產品宣講會,面向受疫情影響的小微企業做好“四類群體”征信權益保護政策宣傳和落實。上半年,全市金融機構為6563戶小微企業發放信用貸款31.1億元,調整征信逾期記錄24戶,涉及貸款金額2397萬元。制作“信用貸款一碼通”,整合13個純信用線上貸款產品,推動實現“掃碼即貸”。

    (六)聚焦“優服務”,穩步提高外匯管理水平。推進貿易投資便利化政策在轄內落地實施。持續推動外匯業務網上辦理。開展“首辦戶”拓展等專項行動。外匯衍生品簽約額4.1億美元,外匯套保率21.4%,排名全省第三位。指導寧國市支局推動由政府性融資性擔保公司為企業在銀行辦理外匯避險業務提供擔保金支持。積極配合商務部門開展跨境電子商務綜合試驗區建設。

    下一步,人民銀行宣城市中心支行將繼續貫徹落實好扎實穩住經濟各項重大政策,主動融入全市社會經濟發展大局,發揮好金融牽頭抓總作用,圍繞穩增長、穩市場主體、保就業等方面,扎實促進穩健貨幣政策落地見效,持續改進金融服務實體經濟效能,創新推進金融改革工作,全力支持我市經濟高質量發展。

    主持人:謝謝,下面請宣城市地方金融監管局黨組成員、副局長黃邦明同志通報金融助力穩企紓困暨“五進促融資”情況。

    黃邦明:根據安排,現將全市金融助企紓困暨“五進促融資”情況通報如下:

    一、金融助企紓困工作情況

    今年以來,市金融監管局堅持紓困與培優相結合,全力推動金融助企紓困政策落地見效,引導金融助力“兩穩一?!?,金融運行整體平穩,支持實體經濟有力有效,金融生態持續優化。

    一是落實金融政策助紓困。用好貨幣政策工具,有力支持穩經濟,滿足實體經濟融資需求。今年1-6月,全市累計發放再貸款、再貼現38.28億元,居全省第4位;再貸款、再貼現余額48.35億元,同比增長105.94%,居全省第6位。積極參與惠企政策兌現專項行動,推動實施碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款、科技創新再貸款和交通物流專項再貸款落地。

    二是擴大信貸投放穩增長。謀劃出臺《宣城市當前金融支持民宿行業發展若干舉措》等政策舉措,明確給予重點困難貸款貼息等支持,優化銀企對接合作機制,搭建省市互聯互通中小微企業綜合服務平臺,出臺常態化開展“金企面對面”交流活動工作方案,召開宣城市與國開行安徽分行合作懇談會并簽訂合作備忘錄。6月末,全市人民幣各項貸款余額2310.8億元,同比增長16.66%,增速高于全省平均水平2.13個百分點,居全省第5位。1-6月新增人民幣貸款266.03億元(含國開行拆分數據),同比多增46.66億元,完成省定預期目標任務260億元的102.32%。

    三是優化金融服務提質效。開展“訪企解難”融資暢通活動,強化“獲得信貸”指標調度,引導金融資源向重點產業、小微企業和“三農”積聚。6月末,全市制造業、小微企業、涉農貸款余額分別達289.54億元、961.24億元、1229.21億元,分別占貸款余額的12.53%、41.6%、53.2%。抓好新型政銀擔、稅融通、續貸過橋“三大金融創新業務”。1-6月,全市累計開展新型政銀擔業務32.95億元、發放“稅融通”貸款32.6億元;為304戶小微企業周轉續貸過橋資金11.49億元。

    四是強化輔導培育助翱翔。扎實推進助企翱翔上市倍增計劃,開展資本市場專題培訓,排定五年上市目標10家,邀請安徽省證監局、省地方金融監管局來宣調研指導,落實上市工作周調度服務機制。今年以來,拓山重工深交所主板首發上市,募集資金4.6億元;森泰木塑深交所創業板過審待注冊;強邦新材料通過安徽證監局輔導備案驗收報審;天運股份輔導備案,計劃年內北交所上市發行;潤康橡塑進層創新層,柏維力準備新三板申報材料。1-6月份,全市實現直接融資84.6億元;直接融資凈額42.39億元。

    二、“五進促融資”情況

    自6月以來,省政府組織省市縣三級同步開展“五進”促融資活動,暨組織縣市區人民政府、行業主管部門、駐宣金融管理部門、銀行業金融機構進園區、進街道、進社區、進鄉鎮、進商圈,摸排解決企業融資需求。

    一是完善推進機制。市縣比照省級成立助企便民融資服務工作專班,出臺《宣城市“五進”促融資服務工作方案》,依托“12345”設立金融服務專線,建立健全日監測會商、周通報調度、月考評排名工作機制。市領導結合“優環境 穩經濟”現場集中辦公活動,帶頭破解融資難題,各級黨員干部積極響應。截至目前,共發動3841人次,走訪企業12811家、個體工商戶17588家,收集融資需求3396個,解決融資問題3248個。

    二是廣泛走訪摸排。各級政府、行業主管部門、金融機構堅持條塊結合、聯動推進,全方位、地毯式摸排市場主體融資需求,及時推送市級專班。市級專班按照臺賬式管理、清單化調度要求,1個工作日內將融資需求推送金融機構,并督促3個工作日內反饋辦理結果。27家銀行全行動員,積極組織員工深入一線、逐戶對接、積極授信,確?!皯J盡貸、能貸快貸”。

    三是加大政策宣傳。利用各類媒體、走訪調研、座談交流等載體,加大對金融助企紓困政策措施、“12345”便民服務金融熱線、綜合金融服務平臺宣傳力度,印發金融惠企政策匯編300余份,積極組織企業參加全省融小易話融資-金融政策宣講系列主題直播活動。6月份以來,全市共舉辦政策直播5場,參與新聞發布會場2場,政銀企對接15場,其他方式進行宣傳4次,觸達人數3.8萬人。

    四是優化對銀服務。積極摸排全市銀行業機構在授信放貸中遇到需政府部門幫助解決問題,建立“銀行-專班-部門”問題收集、辦理、反饋機制。截至目前,共收到9家銀行機構反饋的10個問題,其中2個問題涉及省級層面關于信貸審批權限和貸款自主定價權限下放問題,已按要求提請省助企便民融資服務專班解決,另8個問題涉及項目要素保障問題,已交辦至住建、稅務、自然資源規劃、農業農村、財政等部門辦理,相關問題已全部辦結。

    五是提升擔保功效。引導全市融資擔保機構加大融資擔保力度,進一步降低費率、服務實體經濟。6月末,全市政銀擔全口徑在保余額105.68億元,放大4.06倍,服務中小微企業戶9328戶,融資擔保綜合費率為0.69%,較年初下降0.28個百分點。制定融資擔保機構能力提升計劃書,加大財政注資力度,補充壯大資本實力,緩解流動性不足。今年以來,累計撥付4000萬元用于充實政策性融資擔保機構資本金。

        下一步,市金融監管局持續深入開展“五進”活動,全面摸排市場主體融資需求,宣傳金融助企紓困政策并抓好落實,繼續優化政銀企專項對接,常態開展形式靈活精準的“金企面對面”活動,完善市中小微企業綜合金融服務平臺功能,加大黨建引領信用村建設成果運用,加快優化政府性融資擔保體系建設,抓實抓好助企便民融資服務,著力緩解“融資難、融資貴、融資慢、融資繁”。
    主持人:下面,請記者朋友們提問。

    宣城市廣電臺記者:剛剛聽到兩位金融主管部門領導的介紹,我們了解到上半年全市金融業在支持高質量發展,穩住經濟大盤方面做了很多工作,在加大信貸投放,引導社會綜合融資成本下行,穩企紓困方面成效顯著。我們知道,小微企業、個體工商戶在社會經濟發展中具有舉足輕重的地位,解決小微企業的融資難、融資繁問題一直是一個需要攻克的難題,聽說人民銀行最近牽頭做了小微金融服務集合產品平臺,請問這是一個什么樣的產品平臺?主要可以解決小微企業、個體工商戶哪些方面的問題?

    項蔚然:為進一步貫徹落實穩經濟一攬子政策要求,人民銀行宣城市中心支行集合全市銀行業機構的小微企業信貸產品,打造“宣易貸”小微集合產品推介平臺?!靶踪J”產品主要面向廣大小微企業、個體工商戶和自然人,實現“掃碼即貸”功能,暢通市場主體融資通道。截至目前,我們已收集全市27家銀行業機構19款線上和8款線下普惠小微貸款產品,聚合成“宣易貸”集合產品,全市廣大小微企業、個體工商戶和自然人僅需掃描“宣易貸”二維碼,即可挑選一款符合自己的貸款產品,進入貸款申請環節,實現在線辦理功能。我們賦予“宣易貸”三層含義:第一層,“宣”貫利導,匯集全市銀行小微服務產品;第二層,融為“易”體,集合多碼成一碼,貸款方便快捷;第三層,“貸”動未來,以信貸助力全市普惠小微經濟發展。

    我們準備了一個“宣易貸”推介及模擬操作視頻,便于大家了解、使用這款小微企業集合產品,請大家觀看。

     在此,我們向全市金融機構倡議:

    (一)要快速響應。在小微企業、個體工商戶和自然人掃碼后,要在第一時間與申請人取得聯系,及時反饋辦理結果。

    (二)要形成機制。對通過掃碼獲得的客戶信息,明確承辦部門,多部門合作,建立貸款審批快速決議機制。

    (三)要簡化手續。完善客戶申辦流程,優化申請界面,不得額外增加申辦程序,以各種緣由延長反饋和辦理時間。

    (四)要利率優惠。對符合條件的掃碼申請客戶,要從穩市場主體、保經濟增長大局出發,給予優惠利率。

    (五)要廣泛宣傳。將“宣易貸”二維碼通過宣傳折頁、營業窗口擺放、網絡轉發、進園區、進街道、進社區、進鄉鎮、進商圈等各種渠道進行擴散宣傳,讓更多市場主體了解“宣易貸”系列產品。

    (六)要突出重點。各金融機構制作宣傳材料、開展宣傳活動時,要將“宣易貸”二維碼置于突出位置,不得出現只宣傳本行產品,詆毀、排擠同業產品情況。

    (七)要體現效果。各金融機要建立“宣易貸”工作臺賬,定期反饋掃碼人數、申貸通過率等數據。

    (八)要督導督辦。人民銀行將會同監管部門接受拒貸客戶等金融消費者投訴,對“宣易貸”廣泛宣傳、快速響應、及時辦理、涉訴處理等工作進行督辦。

    宣城日報記者:我們關注到在4月30日,宣城市金融學會在“宣城新聞網”發布了一期民營企業的抽樣貸款利率,并且可能會常態化發布民營企業的貸款利率。我們知道,宣城市的民營企業不論是總量還是在全省的占比,都是非??捎^的,請問金融學會做這個民營企業貸款利率的發布機制是基于什么考慮?現在是7月中小旬了,請問還會發布今年第二期的民營企業的貸款利率嗎?

    項蔚然:為深化利率市場化改革,提高利率傳導效率,推動降低實體經濟融資成本,宣城市金融學會、合肥工業大學經濟學院聯合設立民營企業貸款利率發布機制,本機制共選取樣本企業200家,依據金融機構民企貸款、制造業貸款、綠色貸款、科創貸款份額確定各家金融機構樣本數,各金融機構依據近三年無經營不良、違法違規、重大負面輿情等風險規避原則確定樣本企業名單。

    2022年4月起,宣城市金融學會將于季后20日(遇節假日順延)公布民營企業貸款利率,利率包含各類民營企業在法人金融機構和非法人金融機構貸款的加權平均利率、最低利率(最低的5%加權平均),公眾可通過“宣城新聞網”微信公眾號線上查詢。

     

    2022年二季度宣城市民營企業抽樣貸款利率

    截至2022年6月末,宣城市各項貸款余額2310.80億元,同比增長16.66%,較年初增長260.04億元,為歷史同期最高增量,其中民營企業貸款387.82億元,同比增長20.86%。

    其中200家抽樣民營企業貸款余額加權平均利率4.23%,環比一季度末下降24個BP,較年初下降31個BP,抽樣企業利率下幅明顯;

     

    分規???,大中型企業貸款加權平均利率4.14%,環比一季度下降28個BP,最低利率為2.98%;小微型企業貸款加權平均利率4.45%,環比一季度下降12個BP,最低利率為3.79%。相較而言,大中型企業加權平均利率下幅明顯。

    分期限看,短期貸款加權平均利率4.04%,環比一季度下降30個BP,最低利率為3.25%;中長期貸款加權平均利率4.74%,環比一季度下降5個BP,最低利率為3.56%。相較而言,短期貸款加權平均利率下幅明顯。

    分行業看,制造業貸款加權平均利率3.99%,環比一季度下降6個BP,最低利率為3.31%;綠色企業貸款加權平均利率4.85%,環比一季度下降7個BP,最低利率為3.81%。

    機構看,非法人銀行業金融機構加權平均利率為3.99%,環比一季度下降27個BP,最低利率為3.17%;法人銀行業金融機構加權平均利率為5.08%,環比一季度下降4個BP,最低利率為3.74%。

    主持人:記者朋友們,由于時間關系,本場新聞發布會到此結束。

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